Yabancılar Kimlik Tespiti Uzaktan Pasaportla Yapılabilecek

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından Türk uyruklu olmayan kişilerin kimlik tespitinin uzaktan yapılabilmesine yönelik yeni düzenlemeler yürürlüğe girdi. Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğ değişikliği, bu sürece ilişkin usul ve esasları belirliyor.

Yeni düzenlemeye göre, finansal kuruluşlar, yabancı uyruklu gerçek kişilerin kimliklerini Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özellikli pasaportlar aracılığıyla uzaktan doğrulayabilecek. Bu işlem, özel eğitim almış personel eşliğinde görüntülü görüşme yöntemiyle gerçekleştirilecek.

Uzaktan Kimlik Doğrulama Süreci

Kimlik tespiti sırasında, müşterinin pasaportundaki yonga (çip) ile pasaport üzerindeki bilgilerin uyumluluğu NFC teknolojisi kullanılarak kontrol edilecek. Bu teknolojik doğrulama başarılı olmazsa, uzaktan kimlik tespiti yoluyla yeni bir iş ilişkisi kurulamayacak. Görüntülü görüşme kayıtlarında, hem kişinin kendisi hem de sunduğu pasaportun bilgileri net bir şekilde yer alacak.

Adres teyidi, para transferi ve nakit çekim işlemleri için kritik önem taşıyor. Uzaktan kimlik tespitiyle alınan adres bilgisinin, ilgili belge veya faturalarla en geç üç ay içinde risk bazlı bir yaklaşımla doğrulanması gerekecek. Bu teyit tamamlanmadan para transferi veya nakit çekim işlemleri yapılamayacak.

Finansal kuruluşlar, müşteri kabul süreçlerinde risk yönetimi tedbirleri alacak. Özellikle riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul etmeleri mümkün olmayacak. Müşteri kabulüne başlandıktan sonraki bir ay içinde alınan tedbirler ve prosedürler MASAK’a bildirilecek.

Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişinin Türk vatandaşlığını kazandığı veya vergi mükellefi olduğu anlaşılırsa, kimlik kartı örneği veya vergi kimlik numarası elektronik olarak alınarak müşteri bilgileriyle eşleştirilecek. Ayrıca, kimlik bilgilerinin doğrulanması için yurt içi veya yurt dışındaki bir banka hesabından veya karttan para transferi yapılması zorunlu olacak. Müşterinin kendi adına yurt dışında açılmış banka hesaplarından para gönderimi yapılabilecek ve bu hesaptan yurt dışına para çıkışı yine aynı kişi adına açılmış hesaplara gerçekleştirilecek. Üç aylık dönemler halinde toplanan istatistiki bilgiler her takvim yılının sonunda MASAK’a iletilecek.

• #Kimlik Tespiti
• #MASAK