MASAK Kiralık Hesaplar İçin Yeni Mücadele Rehberi Yayınladı
MASAK, kiralık banka hesaplarının suç faaliyetlerinde kullanımını önlemek için yeni bir rehber yayınladı. Rehber, finansal kuruluşlara yönelik yükümlülükleri ve tespit edilen durumlarda alınacak önlemleri detaylandırıyor.
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, kiralık banka hesaplarının suç faaliyetlerinde kullanılmasını önlemek ve şüpheli işlem bildirimlerini iyileştirmek amacıyla yeni bir rehber hazırladı. Rehber, finansal hesapların sahiplerinden farklı kişilerce kullanılmasının, hesap sahibini suç gelirleri zincirinin bir parçası haline getirebileceği uyarısında bulunuyor.
MASAK’ın “Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi”, banka, ödeme, elektronik para hesapları, ticari hesaplar, POS ve sanal POS bağlantıları ile kripto varlık hesaplarını kapsıyor. Bu hesaplar, dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve kumar gibi suçların finansmanında kullanılabiliyor.
Kiralık Hesaplar Nasıl Oluşuyor
Hesapların kontrolünün başkalarına devredilmesi, sadece IBAN paylaşımıyla sınırlı kalmıyor. Mobil bankacılık şifreleri, banka kartı bilgileri ve tek kullanımlık doğrulama kodlarının paylaşılması da hesabın başkalarınca kullanılmasının önünü açıyor. Gerçek kişilere ait hesaplar, kiralık hesap yapılarında en sık kullanılan yöntemlerden biri olarak öne çıkıyor.
Hesap kiralama teklifleri, doğrudan ücret veya komisyon vaadinden, sosyal çevre üzerinden yapılan basit ricaya kadar çeşitli şekillerde yapılabiliyor. Özellikle sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden yapılan “Hesabına para gelsin, sen bana gönder” gibi talepler, kişilerin hesaplarını farkında olmadan üçüncü kişilere kullandırmasına neden olabiliyor.
Finansal Kuruluşlara Yükümlülükler
MASAK rehberi, bankalar, ödeme ve elektronik para kuruluşları ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi yükümlüler için önemli sorumluluklar getiriyor. Bu kuruluşların, işlemlerin amacını anlamak, müşteri faaliyetlerini izlemek, şüpheli işlemleri bildirmek ve gerekli tedbirleri almak gibi yükümlülükleri bulunuyor.
Bir hesabın kiralık hesap niteliği taşıdığına dair emareler tespit edildiğinde, yükümlülerin öncelikle şüphenin kaynağını araştırması gerekiyor. Müşterinin gelir düzeyi, işlem hacmi ve karşı taraflarla ilişkisi inceleniyor. Gerekirse müşteriyle doğrudan iletişime geçilerek hesabın fiilen kim tarafından kullanıldığı anlaşılmaya çalışılıyor.
Kiralık hesap kullanımı tespit edildiğinde, mobil ve internet bankacılığı kanallarının kapatılması veya sınırlandırılması gibi önlemler alınıyor. Banka kartı, POS hizmetlerinin durdurulması, işlem limitlerinin düşürülmesi ve müşteriyle bağlantılı hesapların daha yakından izlenmesi de gündeme gelebiliyor. Yükümlülüklere uyulmaması, somut olayın niteliğine göre adli süreçlere yol açabiliyor.
Yorum Yap